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投融指导:融资担保时应警惕的三类诈骗   返回
 融资担保时应警惕的三类诈骗
发布日期:2013-11-11    信息来源:投融界

    目前,我国融资担保业处于初创期,行业内出现了较为极端的“异化”现象:一些大型担保公司发展较为平稳,管理也较为规范;但也有些企业挂着担保公司的牌子却不做担保业务,许多担保公司热衷于高风险投资、高息借贷甚至非法集资。

 

    除“异化”现象较严重外,也有分析指出,目前担保行业还存在着多数担保机构规模小、担保能力弱,部分担保机构经营不规范,信用度不高、一级风险管理体系建设薄弱,不能适应市场发展需要等一系列问题。同时还存在乱收费、与银行暗地勾结等黑幕,更有一批打着担保旗号的皮包公司四处行骗。其中,以担保名义行骗的公司最为恶劣,无疑对本就遭遇资金问题的中小企业雪上加霜。投融界www.trjcn.com)作为专业的投融资信息服务平台,总结多年经验,归纳三类常见诈骗手法,以示警惕。

    一、以投资名义诈骗

    以投资为名,要融资企业交纳各种考察费、立项费及保证金等。   

    这些费用从几万元、几十万元到百余万元不等,均要求企业支付以后才能帮忙融资。“正规私募股权基金公司都有自己的管理费用,当他们决定投资一家公司或将一家公司纳入考察范围时,一般会自行支付差旅费、管理费及聘请第三方机构进行尽职调查等费用。巧立名目收费的企业往往需要警惕。” 投融界www.trjcn.com)提醒:“同时,在有限合伙制PE里,基金管理人就是GP(普通合伙人),所以融资企业不能存侥幸心理,觉得小恩小惠就可以让这些人将数千万元资金投给你。因为投资里面有他自己的钱,他会非常小心地把控风险,‘给钱’往往适得其反。”

    二、勾结诈骗

    即投资公司本身并不收取任何费用,但是在考察投资过程中会表示:“项目还是比较好的,但是需要包装、策划,要找“指定”的中介机构做商业计划书,或者“必须”找某某会计师事务所、某某评估机构进行财务处理及评估。”企业向这些机构“交钱”之后,他们会与投资公司分成,之后投资公司却可能以种种理由,使投资计划不了了之。

    三、保证金诈骗

    利用国家金融政策,以提供大额存款、银行保函等帮助企业贷款的方式,要求企业提交订金。假投资公司提供的协议上一般会规定,《银行保函》开出并由项目方银行核保后,项目方必须一次性付清所有手续费,并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷,如不能放贷则不负任何责任。

    但事实上,大额存单、有价证券抵押贷款的陷阱利用的就是时间差,即出资方给融资方的有效时间内,银行上级部门的核准手续根本办不下来,这样出资方就堂而皇之地吃掉融资方先期交付的保证金。

    投融界www.trjcn.com)提醒:在当前我国产权投资领域缺少相应法律监管的情况下,上述行骗手段有的能够诉诸法律,但有的打的是擦边球,企业追索困难。所以提醒有意进行融资的企业,在一开始就要有所警惕。

 
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